Ваш шлях до Європейського Союзу, закладений на болгарському ґрунті.

Як і в будь-який інвестиційний фонд, ваш капітал наражається на ризик, а прибутковість не гарантована. Управління Фонду активно працює над зниженням цього ризику за допомогою стратегії збереження та зростання капіталу, яка має на меті захист основної суми інвестицій при одночасному прагненні до стабільної й сталої прибутковості.

Щоб відповідати вимогам до інвестицій за програмою золотої візи Болгарії, Bulgaria AIF Fund інвестує виключно в активи, розташовані в Болгарії. У цих межах Фонд діє за справжніми ринковими принципами та орієнтується на реальну, ринкову дохідність. Портфель диверсифіковано між інструментами з фіксованим доходом (корпоративні облігації компаній, що котируються на ринках BEAM і Болгарської фондової біржі (BSE)), приватним капіталом (private equity), грошовими резервами та короткостроковими депозитами, а також інвестиційними трастами у нерухомість (REIT).

• Альтернативні інвестиційні фонди за регуляторною класифікацією, як правило, належать до інструментів підвищеного ризику — незалежно від того, яку інвестиційну стратегію фонд фактично реалізує, навіть консервативну, співмірну зі стратегією пенсійного фонду. Через таку класифікацію AIF структуровано так, щоб залучати інвесторів, які відповідають критеріям професійних або кваліфікованих інвесторів.
• Bulgaria AIF Fund найкраще підходить інвесторам, які не шукають спекулятивних стратегій з високим ризиком заради незначного додаткового прибутку. Фонд зосереджений на збереженні капіталу та стабільному зростанні, а кошти спрямовуються в галузі й проєкти, що мають значення для болгарської економіки.

Ціна підписки та викупу за один пай — вартість чистих активів (ВЧА) на пай — розраховується щомісяця й публікується на вебсайті Фонду.

• Фонд не стягує комісію за придбання (підписку).
• Фонд не стягує комісію за викуп (погашення).
• Фонд стягує щорічну комісію за управління в розмірі 1% від загальної вартості чистих активів. Ця комісія не виставляється окремо кожному інвестору — вона розраховується щокварталу й утримується безпосередньо з активів Фонду.

Ви можете подати запит на викуп вашого капіталу разом з усією накопиченою дохідністю, надіславши письмовий запит на адресу office@aif.bg. Відповідно до статуту Фонду запити на викуп виконуються протягом 6 місяців. Цей триваліший строк розрахунків діє, доки загальні активи Фонду залишаються нижчими за 50 000 000 €; після досягнення цього порогу викуп, як правило, може здійснюватися протягом 5 робочих днів за умови, що на той момент Фонд має достатні вільні грошові резерви. Наразі Фонд утримує щонайменше 20–25% своїх активів у грошових резервах і короткострокових банківських депозитах для підтримання ліквідності.

Відповідно до болгарського податкового законодавства приріст капіталу від відчуження паїв фонду може бути звільнений від оподаткування для фізичних осіб-інвесторів, але лише за дотримання певних умов — насамперед якщо операція відбувається на регульованому ринку (як-от Болгарська фондова біржа) і інвестор є податковим резидентом ЄС/ЄЕЗ. Bulgaria AIF Fund поки не котирується на регульованому ринку; Фонд планує отримати лістинг протягом наступних двох років.

До лістингу викуп, як правило, обкладається остаточним податком у розмірі 10% на прибуток (різницю між ціною придбання та ціною викупу) згідно з болгарськими податковими правилами. Точний податковий режим також може залежати від країни податкового резидентства самого інвестора та чинної угоди про уникнення подвійного оподаткування. Радимо інвесторам перед інвестуванням підтвердити своє особисте податкове становище у кваліфікованого податкового радника.

Сама програма не обмежує право на участь за ознакою громадянства. Проте відповідно до санкцій ЄС, що діють наразі, громадяни Росії можуть підписуватися на паї Фонду лише за умови, що вони вже мають чинну посвідку на проживання, видану державою — членом ЄС, зокрема Болгарією.

Ні — відкриття болгарського банківського рахунку не є вимогою для заявників на золоту візу. Інвестори можуть підписуватися на паї Фонду з рахунку в євро, відкритого в банку за кордоном, за умови, що ця установа відповідає вимогам FATF, а операція відповідає стандартам Фонду щодо протидії відмиванню коштів (AML) і комплаєнсу.

Ні. Фонд не застосовує кредитне плече жодного виду. Кожен актив, що приносить дохід і належить Фонду, повністю перебуває у власності інвесторів, без залучення позикового капіталу — що сприяє безпеці вкладених коштів.

Інвестування у Фонд означає придбання паїв, а ваш дохід накопичується у вартості цих паїв протягом строку утримання, а не виплачується поступово. Прибуток реалізується лише в разі продажу паїв. Для інвесторів за програмою золотої візи Болгарії це означає, що накопичений прибуток, як правило, отримується під час виходу, який — для збереження статусу постійного проживання — можливий лише після мінімального 5-річного строку утримання.

Оскільки ВЧА на пай Фонду з часом зростає, інвестори можуть реалізувати цей приріст, не допускаючи, щоб загальний обсяг їхніх інвестицій коли-небудь опускався нижче вимоги в 512 000 €.