Ваш путь в Европейский союз, построенный на болгарской почве.

Как и в любом инвестиционном фонде, ваш капитал подвержен риску, а доходность не гарантируется. Управляющие фонда активно работают над снижением этого риска, применяя стратегию сохранения и роста капитала, нацеленную на защиту основной суммы при стремлении к стабильной и устойчивой доходности.

Чтобы соответствовать требованиям к инвестициям по программе золотой визы Болгарии, Bulgaria AIF Fund инвестирует исключительно в активы, расположенные в Болгарии. В рамках этого ограничения фонд действует на подлинно рыночных принципах и ориентируется на реальную, определяемую рынком доходность. Портфель диверсифицирован между инструментами с фиксированным доходом (корпоративными облигациями компаний, торгуемых на рынках BEAM и Болгарской фондовой биржи (BSE)), private equity, денежными резервами и краткосрочными депозитами, а также инвестиционными трастами в недвижимость (REIT).

• Альтернативные инвестиционные фонды по нормативной классификации, как правило, относятся к инструментам повышенного риска — независимо от конкретной инвестиционной стратегии, которой фонд фактически следует, даже если она консервативна и сопоставима со стратегией пенсионного фонда. В силу этой классификации AIF структурируются для привлечения инвесторов, отвечающих критериям профессиональных или квалифицированных инвесторов.
• Bulgaria AIF Fund лучше всего подходит инвесторам, которые не ищут спекулятивных стратегий с высоким риском ради незначительного дополнительного дохода. Фонд ориентирован на сохранение капитала и стабильный рост: средства размещаются в отрасли и проекты, значимые для экономики Болгарии.

Цена приобретения и выкупа акции — стоимость чистых активов (СЧА) на пай — рассчитывается ежемесячно и публикуется на веб-сайте Фонда.

• Фонд не взимает комиссию за приобретение (подписку).
• Фонд не взимает комиссию за выкуп.
• Фонд взимает ежегодную комиссию за управление в размере 1% от общей стоимости чистых активов. Эта комиссия не выставляется каждому инвестору отдельно: она рассчитывается ежеквартально и удерживается непосредственно из активов Фонда.

Вы можете подать запрос на выкуп вашего капитала вместе с накопленным доходом, направив письменное заявление на адрес office@aif.bg. Согласно уставу Фонда, запросы на выкуп исполняются в течение 6 месяцев. Этот более длительный срок расчётов действует, пока совокупные активы Фонда остаются ниже 50 000 000 €; после достижения этого порога выкуп, как правило, может быть осуществлён в течение 5 рабочих дней при условии, что на этот момент у Фонда достаточно свободных денежных резервов. В настоящее время Фонд поддерживает не менее 20–25% своих активов в виде денежных резервов и краткосрочных банковских депозитов для обеспечения ликвидности.

Согласно болгарскому налоговому законодательству, прирост капитала от отчуждения паев фонда может быть освобождён от налогообложения для инвесторов — физических лиц, но только при соблюдении определённых условий — главным образом, если сделка совершается на регулируемом рынке (например, на Болгарской фондовой бирже) и инвестор является налоговым резидентом ЕС/ЕЭЗ. Паи Bulgaria AIF Fund пока не котируются на регулируемом рынке; Фонд планирует добиться листинга в течение ближайших двух лет.

До листинга выкуп, как правило, облагается окончательным налогом в размере 10% с дохода (разницы между ценой приобретения и ценой выкупа) в соответствии с болгарскими налоговыми правилами. Точный налоговый режим может также зависеть от страны налогового резидентства самого инвестора и применимого соглашения об избежании двойного налогообложения. Мы рекомендуем инвесторам перед инвестированием подтвердить свою личную налоговую ситуацию у квалифицированного налогового консультанта.

Сама программа не ограничивает право участия по признаку гражданства. Однако в соответствии с действующими санкциями ЕС граждане России могут приобретать акции Фонда только при наличии действительного вида на жительство, выданного государством — членом ЕС, включая Болгарию.

Нет — открытие болгарского банковского счёта не является требованием для заявителей на золотую визу. Инвесторы могут приобретать акции Фонда со счёта в евро, открытого в иностранном банке, при условии, что это учреждение соответствует требованиям FATF, а сделка отвечает стандартам Фонда в области противодействия отмыванию денег (AML) и комплаенса.

Нет. Фонд не использует кредитное плечо ни в какой форме. Каждый приносящий доход актив, которым владеет Фонд, полностью принадлежит инвесторам без привлечения заёмных средств, что способствует сохранности инвестированных средств.

Инвестирование в Фонд означает приобретение акций, а ваш доход накапливается в стоимости этих акций в течение срока владения и не выплачивается по ходу инвестирования. Прибыль реализуется только при продаже акций. Для инвесторов по программе золотой визы Болгарии это означает, что накопленный доход, как правило, поступает при выходе из инвестиции, который — для сохранения статуса постоянного проживания — возможен только по истечении минимального срока владения в 5 лет.

Поскольку СЧА на акцию Фонда со временем растёт, инвесторы могут реализовать этот прирост, не опуская общий размер инвестированных средств ниже требуемого порога в 512 000 €.